「理財知識」雖賦予人們管理金錢與處理存款、投資的能力，然而面對現今的金融市場日趨複雜、各樣的金融商品不斷推陳出新，光是擁有理財知識、接受短期理財教育，甚至已經達成理財目標、累積了外在財富，仍然不足以面對瞬息萬變的經濟情勢與社會變遷；如何提升「理財素養」培養終身學習的習慣與能力，進一步探索富有的定義並充實內在財富，才是後金融海嘯時代的新理財達人。
基於成人的認知能力、先備知識、學習動機，以及生活和工作經驗，皆有別於學校教育的兒童或青少年，故成人學習有其不同於兒童學習或校園內學習的特性。這些特性在某個層面而言使得成人的學習比學校內的學習來得有效能，但基於理財教育的特殊性，這些成人學習的特性反而成為學習投資理財的一大阻力。經過研究成人教育（閱讀治療）投資心理學與正向心理學多年，加上從事成人理財教育的實務經驗，我深知真正有助的成人的理財學習方法，故與
閱讀治療師教學群共同創辦
WHF投資心理學書院，以社群學習的方式、透過閱讀為媒介，有系統的學習投資心理學與正向心理學。我們重視理財素養，而不只是理財知識與投資技術；我們兼顧內在及外在財富，而非對外在財富無意義地追逐。
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