《漫步華爾街》作者墨基爾在絕版經典《穩健理財十守則》中第一章就大聲疾呼：「開除你的投資顧問！」世界上只有三種財務預測者：什麼都不知道的人、不知道自己什麼都不知道的人以及知道自己什麼都不知道但假裝知道好賺大錢的人。投資顧問（包括理財專員、基金經理人、營業員、保險業務員等靠賺你的錢過活的人）就是屬於第三種人（有時候說他們是第三種人還太高估他們，也許有一大部分是第二種人），他們關心的是自己的利益而非投資人的；他們的財富來自你的佣金而非來自投資；他們販賣能為自己來最大利益，而非為你帶來最大獲利的金融產品
更惡劣的是他們故意把投資理財搞得很複雜，這樣他們就能利用「資訊不對稱」從你身上好好撈一筆，事實上投資策略越簡單越好，這樣你才有時間專注在你的本業上，別忘了想要投資先要有足夠的資本，專注於本業 + 正確地投資 = 穩健致富。請點閱周舜欽：投資理財 4 大學習重點
